Antiriciclaggio per Operatori Non Finanziari

La lotta al riciclaggio non è più solo un affare delle banche. Se la tua azienda rientra tra le categorie a rischio, l'ignoranza della normativa non è una scusa e comporta sanzioni severe. Questo corso ti fornisce la mappa per orientarti tra gli obblighi di legge e costruire le tue prime difese operative.

Perché la normativa AML riguarda anche te

La legge italiana, in recepimento delle direttive europee, ha ampliato notevolmente il perimetro degli obbligati. Oggi, professionisti e imprese che gestiscono transazioni in contanti o operano in settori vulnerabili sono tenuti per legge a svolgere attività di verifica, monitoraggio e segnalazione. Non adempiere significa esporre l'attività a multe salate, danni reputazionali e rischi penali.

Dalla teoria alla pratica: i pilastri della compliance AML

Il corso ti guida passo dopo passo attraverso i cardini della normativa. Partirai dall'identificazione del cliente e dalla verifica dei dati, per poi affrontare l'analisi del rischio specifica per il tuo settore. Imparerai come tenere traccia delle operazioni sospette, quando e come compilare la segnalazione per l'Unità di Informazione Finanziaria, e quali sono gli obblighi di conservazione dei documenti. Ogni modulo è corredato di esempi concreti tratti dal mondo reale.

Competenze che acquisirai

• Identificazione degli obblighi applicabili: Capacità di determinare quali adempimenti AML specifici riguardano la tua attività, in base al settore e alla tipologia di operazioni.
• Esecuzione della Due Diligence: Padronanza delle procedure semplificate, ordinarie e rafforzate per la verifica della clientela, inclusa la consultazione dei registri pubblici.
• Gestione delle segnalazioni sospette: Conoscenza operativa per riconoscere un'operazione anomala, documentarla e inoltrare correttamente la segnalazione all'UIF.
• Implementazione di un sistema di controllo interno: Capacità di definire le procedure minime, nominare un responsabile e organizzare la formazione obbligatoria all'interno della propria struttura.

Un percorso strutturato su casi reali

L'apprendimento è basato su scenari pratici e simulazioni. Analizzerai casi studio di possibili tentativi di riciclaggio in settori come l'immobiliare, la gioielleria o la consulenza, applicando le regole apprese per valutarne il rischio. Schede di sintesi, modelli di documento e checklist operative ti forniranno strumenti immediatamente utilizzabili per avviare o verificare il tuo programma di compliance.

A chi si rivolge

Il corso è essenziale per proprietari, amministratori e responsabili operativi di piccole e medie imprese classificate come obbligati non finanziari. In particolare: agenti e mediatori immobiliari, commercialisti, notai, consulenti finanziari autonomi, gioiellieri, commercianti di auto di lusso, operatori del gioco e qualsiasi attività che effettui o riceva pagamenti in contanti superiori alle soglie di legge.